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风暴眼｜渤海银行有多“爱”假央企？报警后仍为其融资有质押标的已停业3年

2021年11月02日 19:43:22

来源：凤凰网财经

凤凰网《风暴眼》出品

最近，江西济民可信集团有限公司（以下简称“济民可信”）“28亿存款莫名其妙遭到质押”的事件受到广泛关注。该企业声称自己在渤海银行南京分行（以下简称“渤海银行”）的28亿元存款，在不知情的情况下被银行用作质押物，为一家名为华业石化南京有限公司（以下简称“华业石化”）的企业提供了贷款担保。

双方交涉后，济民可信率先于9月3日向警方报案，一个半月后渤海银行表示也向公安机关报案，接着便是济民可信洋洋洒洒抛下“六问渤海银行”。

事情一经发酵，渤海银行便遭遇了严重的“信誉危机”，同时华业石化在内的一连串假央企身份被曝光。

凤凰网《风暴眼》发现，由“28亿存款莫名其妙遭到质押”牵出的一连串角落里，蹊跷之处不止济民可信一处。

1、渤海银行为“假央企”密集出质

据中国经营报报道，2021年8月19日，济民可信子公司山禾药业接到渤海银行来电询问担保质押相关事项，之后便向母公司济民可信汇报了情况，于是28亿元存款被离奇质押担保的事项暴露。

在济民可信与渤海银行交涉后，渤海银行以华业石化若逾期济民可信的存单会被冻结为由，提出济民可信继续质押新进存款帮助华业石化。

荒诞中似乎又透露出那么一丝道理，至少渤海银行对此深信不疑。

于是，8月25日，因华业石化未能在还款日偿还贷款，南京分行强行划扣了济民可信另一家子公司恒生制药5亿元存款。“后来又退回来5000万元，是因为他们发现华业石化那边账上有5000万元，所以划扣多了，退回来了。”

至此，济民可信只能寻求警方帮助，于9月3日向无锡警方报警。

事情暴露后，除了渤海银行遭受审视之外，华业石化的来头也被扒了个底朝天。

天眼查数据显示，华业石化成立于2019年3月1日，历经五次股权变更，历任大股东分别为江苏润港石化有限公司、华龙国业集团有限公司（以下简称“华龙国业”）、上海芮盈贸易有限公司（以下简称“芮盈贸易”）、东方鸿达（北京）投资有限公司、江苏华之业能源发展有限公司（以下简称“华之业能源”）。就在10月29日，又变为了江苏颐庄商贸有限公司（以下简称“颐庄商贸”）。

除了最新的颐庄商贸，其他几任股东均为“假央企”。

凤凰网《风暴眼》发现，济民可信事件爆出后，渤海银行仍在为华业石化及其关联方进行股权质押相关事项。

9月6日至9月13日期间，渤海银行南京分行共有14条股权出质登记记录。

其中，华之业能源是华业石化的时任大股东，中金君安（天津）实业有限公司（以下简称“中金君安”）与北京中金九州资产管理有限公司（以下简称“北京中金”）则为华业石化的关联公司，江苏华红文体产业集团有限公司（以下简称“江苏华红”）则是北京中金的关联公司。

不仅如此，以上质押企业均披着“假央企”的壳子，华业石化与华之业能源自不用说，中金君安、北京中金与江苏华红背后的大股东看似是中国建筑集团有限公司（以下简称“中国建筑”）。

但实际上中国建筑子公司中建城市建设发展有限公司在今年3月就曾公开辟谣，中国建筑子公司上海富丽房地产开发公司名下有五家虚假控股公司，其中一家即为中启合创集团有限公司，即为新疆国融资展商贸有限公司。

值得一提的是，该家假央企在9月才匆匆由中启合创改名为新疆国融，或许与济民可信事件相关。

除了出质人均为假央企之外，出质股权标的企业也较为可疑。

天眼查数据显示，中金君安在渤海银行分别质押了三家全资子公司股权，累计获得2.04亿元，而中金君安的股东华之业能源和北京中金九州资产管理有限公司又质押了中金君安的股权，形成一种循环。

而更令人不解的是，中金君安的三家全资子公司从2018年开始均停业至今，因此，早已不能正常经营的企业是否值得2.04亿元又是另一个值得商榷的问题。

2、中石油身影频现

在济民可信与渤海银行的这场“罗生门”中，中石油被牵扯进来，使得中石油子公司北京华昌置业有限公司（以下简称“华昌置业”）不得不在9月26日发表声明称“不法分子冒用华昌置业的名义虚假注册了华之业能源”，撇清与华之业能源之间的关系。

除了华之业能源，华业石化频“蹭”中石油热度，例如其中一任大股东华龙国业。从2020年5月7日开始，华龙国业股东频繁变更，而且股东屡次在国企背景企业和自然人之间变换。

具体来看，其中有两任股东分别为华油实业开发有限公司及中海油山西能源投资有限责任公司（以下简称“中海油”），股权穿透后大股东分别为中石油及中海油。

不仅如此，华业石化还有一任股东也与中石油扯上了关系，即芮盈贸易。

2019年11月29日至2021年6月3日，上海芮盈的股东为甘肃昊阳商贸服务公司（以下简称“昊阳商贸”），该家公司的股东仍为中石油。

对此，据媒体报道，昊阳商贸表示从未向芮盈贸易有进行投资，中石油新闻处相关负责人也称，“涉及西北销售的，核实为假冒，去年已维权。”

不仅能把中石油变为股东，华之业能源还能与中石油“同框”。自入主秦皇岛东奥燃料销售有限公司后，华之业能源便与中石油一同参股秦皇岛中油华奥销售有限公司，摇身一变为关联公司。

据央广网报道，江苏省相关部门初步调查发现，涉及渤海银行办理贷款担保质押业务材料上的印鉴都涉嫌伪造，进一步的事实，有待相关部门的核实与披露。据知情人士透露，渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程目前已失联。

事情发酵至今，整件“罗生门”仍有诸多疑点待解，在警方介入的情况下，相信不久真相就会水落石出，凤凰网《风暴眼》持续跟踪。

[责任编辑：兰丽娜 PF020]

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